Новички, которые хотят попробовать себя в трейдинге на финансовых рынках, могут столкнуться с мошенниками. Чаще всего привлекают компании выгодными условиями сотрудничествами и большими бонусами. Но на практике могут возникнуть серьезные проблемы, и встанет вопрос: как вернуть деньги от брокера-мошенника.
Если вы по какой-либо причине столкнулись с невозможностью возврата своих денег (отказ брокера, не работает сайт, нет доступа в личный кабинет и т.д.), то можно воспользоваться процедурой чарджбек. Это возможно только в том случае, если вы осуществили перевод без предоплаты с банковской карты юридическому лицу по реквизитам.
Воспользоваться такой процедурой возможно только, если не истек срок в 45 дней с момента перевода средств. Чарджбек осуществляется в несколько шагов:
- Необходимо лично обратиться в отделение вашего банка, с карты которого был перевод.
- Написать заявление на возврат денег и указать причину, по которой необходимо выполнить процедуру.
- Следует предоставить документы, которые подтверждают личность, чеки о переводе и факты, свидетельствующие о мошеннических действиях относительно вас.
- Заявление банком рассматривается обычно 1-5 месяцев. В случае положительного решения, деньги будут вам возвращены.
Как уберечь себя от мошенников? Читайте наши советы.
Проверьте лицензию и репутацию брокера
Пожалуй, самый важный момент — это изучение лицензии. Ее наличие позволяет рассчитывать на взаимодействие с профессиональным брокером, который предоставляет доступ к финансовым рынкам и контролируется международными регуляторами в этой сфере. Это значит, что ваши права будут защищены и можно рассчитывать на честные условия сотрудничества.
При проверке лицензии важно:
- Убедиться, что название компании в реестре точно совпадает с брокером в договоре. Встречаются случаи, когда в документах указана другая зарубежная компания с очень похожим названием. В таком случае рискованно заключать договор.
- Надежный брокер всегда имеет лицензию (FCA, CSSF, CySEC). Если ее нет, в случае спорной ситуации будет крайне сложно доказать свою правоту.
- Не менее важным критерием при выборе платформы для трейдинга является репутация посредника. Любая добросовестная компания имеет много отзывов от реальных пользователей и высокий рейтинг. В большинстве случаев, это брокеры, которые предоставляют услуги от 10 лет и представлены во многих странах по всему миру.
Изучите условия вывода средств
Существует очень много брокерских компаний, и в каждой могут существенно отличаться условия вывода денег. Поэтому перед началом сотрудничества их следует детально изучить.
Надежные платформы обычно предлагают разные способы для обналичивания:
- Вывод на банковскую карту. Доступен после верификации аккаунта. Для ее прохождения необходимо предоставить: паспорт, фото банковской карты, в некоторых случаях документ, подтверждающий прописку или адрес проживания. Документы загружаются в электронном виде в личном кабинете для проверки, они должны быть хорошо читаемы.
- Перевод на банковский счет. Осуществляется через систему международных переводов SWIFT, верификация проходит мгновенно. Данные автоматически должны внестись после одного внесения средств на ваш аккаунт у брокера. Если они не сохранились, их можно внести в ручном режиме в личном кабинете пользователя. Вывод проводится путем формирования заявки, на ее обработку может уйти 3-5 дней.
- Оплата на электронный кошелек. Один из самых быстрых способов, осуществляется за 5-10 минут, кроме выходных, когда компания не работает (информация всегда заранее указана на сайте). Обычно обналичивание можно осуществить только на тот электронный кошелек, с которого осуществлялось пополнение.
Нюансы при обналичивании:
- Дополнительные комиссии. Могут взиматься некоторыми брокерами, если прибыль будет выводиться в иностранной валюте. Также комиссия может присутствовать, если с момента пополнения депозита прошло меньше 1 месяца.
- Остаток на счету. Если не указано другого, то остаток для юридических лиц должен составлять не менее 1% от имеющихся активов на счету. Для физических лиц — можно вывести не более 85% со счета.
- Случаи отказа в выводе. Возможны при: незавершенном расчете по торговым операциям; на счету пользователя недостаточно средств для оплаты налогов (НДФЛ), оплаты комиссии брокеру или для выполнения поручений.
Проблем с обналичиванием не возникнет, если правильно и точно заполнить всю информацию и пройти верификацию. Также важно учитывать регламент работы и сроки перевода в каждом случае.
Убедитесь в безопасности платежных систем
Многие брокерские компании предоставляют доступ к различным платежным системам для обналичивания средств.
Критерии выбора безопасной платежной системы:
- Время работы. Чем дольше существует сервис, тем больше он вызывает доверия.
- Комиссии. Обязательно следует изучать, какие условия предлагает система, размеры комиссий и наличие каких-либо ограничений.
- Скорость операций. Это очень важный показатель, так как не всегда есть возможность вывести быстро средства с платформы.
- Конфиденциальность и безопасность. Очень важно заранее ознакомиться с отзывами в интернете о конкретной платежной системе. У нее обязательно должна быть использована технология шифрования персональных данных пользователей. Это показатель безопасности денежных переводов и защита личной информации.
- Простота перевода. Интерфейс должен быть интуитивно понятным для онлайн-транзакций.
Некоторые платежные системы предлагают функцию защиты от возвратных платежей, чтобы избежать мошенничества.
Следуйте инструкциям брокера для вывода средств
Детально инструкцию по обналичиванию ваших активов можно найти в условиях использования конкретного брокера. Они могут достаточно сильно отличаться друг от друга и иметь разные нюансы.
Процесс вывода будет состоять из нескольких шагов:
- Изучите условия платформы. Важно изучить все нюансы и этапы, чтобы избежать ошибок и лишних затрат.
- Сформируйте запрос. После изучения условий при условии, что на счету достаточно средств для обналичивания, формируется заявка на вывод. Большинство платформ предлагает простую онлайн-форму для этого. Либо же можно воспользоваться службой поддержки.
- Заполните данные. Необходимо заполнить все обязательные поля и указать реквизиты для перевода денег (номер карты, банковский счет или электронный кошелек). Их лучше перепроверить, чтобы избежать ошибок.
- Подтвердите запрос. Некоторые платформы используют форму подтверждения операций через sms, электронную почту и т.д.
- Дождитесь выполнения операции. Скорость может сильно отличаться в зависимости от времени проведения и платежной системы: от нескольких минут до нескольких дней. По истечении срока убедитесь, что средства успешно зачислены на ваш счет.
Обратитесь к юристу при возникновении проблем
Если у вас возникают проблемы с выводом средств, важно убедиться, что все сделано правильно:
- Изучите еще раз условия брокера. Возможно вами были не учтены некоторые виды комиссий или ограничения. Для уточнения можно проконсультироваться со службой поддержки.
- Закройте все текущие сделки. Часто средства оказываются недоступны из-за открытых позиций.
- Уточните свои налоговые обязательства. В некоторых государствах перед операциями по переводу средств взимаются налоги. Вопрос следует изучить детально и всегда учитывать этот процент.
- Необходимость дополнительной проверки от банка. В отдельных случаях именно банк может потребовать предоставление дополнительных документов для осуществления вывода средств.
Если даже после обращения в службу поддержки проблема вывода средств не была решена, следует удостовериться, что вы не стали жертвой мошенников. Если вы все же столкнулись с обманом, можно попробовать вернуть свои средства путем оформления в банке процедуры чарджбек.
Когда речь идет об офшорной организации, которая не имеет лицензии и не находится в вашей стране, рассчитывать на правовую помощь от регуляторов или государственных властей не стоит. Лучшее что можно сделать ㅡ обратиться к юристу по международному праву. Он будет сопровождать каждый ваш шаг:
- Создание и отправка заказного письма (претензии) с реквизитами договора.
- Сбор документов для подтверждения связи с мошенниками: выписки учетной записи, транзакции, сайты, чаты, телефоны, электронные письма, банковские выписки и т.д.
- Подача исков в случае судебного разбирательства.
Процедура возврата средств может быть достаточно сложной, особенно когда речь идет о крупной сумме денег. В таком случае однозначно следует воспользоваться услугами юриста.
